ビットコインに興味はあるのに、いざ買おうとすると手が止まる…。
そんな経験、ありませんか？
「上がると買いづらい、下がるともっと買いづらい。」
実はこれ、投資の世界ではとても自然な感情なんです。
でも、安心してください。正しい“買い方の枠組み”さえ持てば、
相場の揺れに振り回されず、淡々と積み上げられるようになります。
この記事では、はじめての人でも迷わないように、
「コア」「トレンド枠」「チャンス枠」という3つの資金区分を
“具体的な行動ルールつき”でわかりやすく解説します。
・3つの資金区分の意味
・いつ、どの枠を使うのか
・数値付きの実践ルール
・初心者でもブレない投資の仕組み
- 第1章 3つの資金区分とは？──全体像を“生活の例え”で理解する
- 第2章 コア（長期）70%──“未来への積み上げ”を自動化する
- 第3章 トレンド枠 20%──“上昇の波”を味方につける枠
- 第4章 チャンス枠 10%──“怖い瞬間だけ動く”黄金の一撃
- 第5章 3つの枠の使い方：1年の行動例（カレンダー形式）
- 第6章 まとめ──買い方は“才能”ではなく“仕組み”で決まる
- 【後半】ビットコイン中級者向け・実践的売買戦略──精度を高める判断基準と運用シナリオ
- 第7章 トレンド枠を“感覚”ではなく“根拠”で使う方法
- 第8章 急落を“良い下げ／悪い下げ”に分類する
- 第9章 3つの枠は“固定”ではなく“調整”していい──運用最適化の考え方
- 第10章 中級者が最低限知っておくべきオンチェーン指標
- 第11章 中級者向け・1年の“売買シナリオ”テンプレート
- 第12章 まとめ──中級者が勝ち続けるために必要なのは「静けさと設計」
- 【追記】ビットコイントレード・上級者向け戦略──市場構造を読み、資金を最適化する高度手法
- 第13章 “長期トレンド”を測る最重要指標：200日移動平均線（MA200）
- 第14章 ATR（ボラティリティ）で“買う量”を動的に調整する
- 第15章 ETFフローと流動性を読む──上級者の“市場温度計”
- 第16章 上級者の“利益確定”──利確の黄金比と撤退ライン
- 第17章 ブラックスワン（想定外の暴落）への備え
- 第18章 上級者の“動的ポジション管理”まとめ
- 第19章 最終まとめ──市場の複雑さを「静けさ」に変える技術
- 【免責事項】
第1章 3つの資金区分とは？──全体像を“生活の例え”で理解する
まず最初に、「コア・トレンド枠・チャンス枠」を
日常生活の例えでイメージしてみましょう。
● 1. コア（長期）＝未来の自分のための“貯金”
値動きを気にせず、毎月淡々と積むお金。
積立NISAや老後の貯金に近いイメージです。
● 2. トレンド枠＝“波に乗るための”余裕資金
相場が上向きのときにだけ使うお金。
海の波が良い時だけサーフィンに行くような感覚です。
● 3. チャンス枠＝“非常用タンス預金”
市場が急落し、みんなが恐怖で固まっている時にだけ動くお金。
一時的なショックは実は最大の買い場だからです。
3つの枠は「いつ、どの資金で買うべきか」をハッキリさせるための仕組み。
これがあるだけで迷いが消えていきます。
第2章 コア（長期）70%──“未来への積み上げ”を自動化する
■ コアの役割
・値動きを気にせず積む
・最も重要な基礎部分
・未来のあなたを守る柱となる資産
■ 行動ルール（超具体的）
- 月に1回、決めた日（例：毎月1日）に買う
- 金額は固定（例：1万円 or 3万円など）
- チャートは見ない。価格は気にしない。
- 5年以上の長期保有を前提とする。
■ 具体例
「毎月1日に2万円ずつBTCを買う」
──これだけでコアは完成です。
長期積立は“心を消す投資”。
未来のあなたを支える資産は、感情ではなく“仕組み”で作ります。
第3章 トレンド枠 20%──“上昇の波”を味方につける枠
■ トレンド枠の役割
相場が明らかに上向いたときにだけ動くお金。
無理に使う必要はなく、チャンスが来たら乗るだけ。
■ 行動ルール（数値つき）
次のどれかを満たした月に、トレンド枠の1回分を買う
- 1）過去30日以内に2回「高値更新」した
- 2）前月比で価格が5%以上上昇した
- 3）明るいニュースが続き、SNSが強気ムード
1ヶ月に使うのは1回だけが原則。
チャンスが無ければ使わなくてOK。
■ 具体例
・1月：ビットコインが月間+7% → トレンド枠を1回発動
・2月：横ばい → 使わない
・3月：ETFで上昇ムード → 1回買う
“使わない月があっていい枠”。
波が無いのに慌てて買わないことが、逆に利益を守ります。
第4章 チャンス枠 10%──“怖い瞬間だけ動く”黄金の一撃
■ チャンス枠の役割
市場がパニックになった時だけ動く、
「恐怖を利益に変える枠」。
■ 行動ルール（数値つき）
次のどれかが起きたら、チャンス枠を1回使う。
- 1）直近から10〜15%下落した
- 2）1日で5%以上の急落
- 3）SNSやニュースが“悲観ムード一色”
発動回数は年に1〜3回で十分。
■ 具体例
・BTCが48時間で13%下落 → 1回買う
・悪いニュースで1日 -6% → 1回買う
・「やばい」「終わった」とSNSが騒いでいる → 1回買う
“怖い瞬間に買う”のは、感情では不可能。
だからこそ最初から「チャンス枠」として分けておくんです。
これだけで、あなたは一段上の投資家になれます。
第5章 3つの枠の使い方：1年の行動例（カレンダー形式）
実際にどう動くかを、わかりやすく1年の動きにしてみましょう。
■ 年間スケジュール例
● コア（毎月）
毎月1日に1〜3万円を買う（例：2万円）。
● トレンド枠（月1回まで）
1月：+6% → 買う
2月：横ばい → 買わない
3月：高値更新 → 買う
4月：調整 → 買わない
● チャンス枠（年1〜3回）
5月：-12%の急落 → 1回使用
9月：1日で-5.5% → 1回使用
このように、ルールがあると「迷う時間」が消えます。
第6章 まとめ──買い方は“才能”ではなく“仕組み”で決まる
- コアは「毎月自動で買うお金」
- トレンド枠は「上昇の波に乗るお金」
- チャンス枠は「急落を拾うお金」
- 具体的なルールがあれば迷いは消える
- 大切なのは“積み上げる姿勢”
市場は揺れる。でも、あなたのルールは揺れなくていい。
ビットコインは感情の資産。
でも、あなたが感情に振り回されなければ、
それは未来のあなたを支える力になります。
前半では「シンプルに行動できるルール」を重視しましたが、
後半では“判断の質そのものを磨く”ことにフォーカスします。
・トレンド判断の精度アップ（移動平均線・出来高）
・急落の“良い下げ”と“悪い下げ”の見分け方
・コア・トレンド・チャンス枠の調整方法
・オンチェーンデータの超基本的な使い方
・1年間のシナリオ別売買イメージ
【後半】ビットコイン中級者向け・実践的売買戦略──精度を高める判断基準と運用シナリオ
ここからは、基礎の「迷わない買い方」から一歩進んで、精度を高めるための中級者向け戦略を詳しく解説します。
第7章 トレンド枠を“感覚”ではなく“根拠”で使う方法
中級者にとって最も重要なのは、
「トレンド枠20%を、雰囲気ではなく明確な基準で使うこと」です。
■ 最低限覚えるべき短期〜中期の3指標
- ① 20日移動平均線（20MA） → “短期の流れ”を見る
- ② 50日移動平均線（50MA） → “中期の勢い”を見る
- ③ 出来高（Volume） → 上昇の本気度を見る
これらはTradingViewで簡単に表示できます。
■ トレンド枠の発動条件（中級者向け）
- 1）ローソク足が20MAの上に3日以上滞在したら買う
- 2）20MAが50MAを上抜いたとき（ゴールデンクロス）
- 3）上昇時の出来高が前週比120%以上
特に③の出来高は重要。
価格だけで上がっても出来高が伴わないと“ただの戻り”の可能性が高まります。
移動平均線は初心者が最初に触れるべき“市場の速度計”。
20MAと50MAの位置関係が、相場の呼吸をそのまま表しています。
第8章 急落を“良い下げ／悪い下げ”に分類する
チャンス枠10%は“急落で使う資金”ですが、
すべての急落が美味しいわけではありません。
■ 良い下げ（買うべき）
- 上昇トレンド中の調整（押し目）
- 悪材料が一時的（例：FUD、噂レベル）
- 出来高が少ない下落（投げ売りが小さい）
- 移動平均線の上で止まる（20MA／50MA）
■ 悪い下げ（買わないほうがいい）
- 長期MA（100MA/200MA）を大きく割り込む下落
- 出来高が異常に大きい下げ（本格的な売り）
- 規制・破綻・ETF流出など“本質的悪材料”
- 20MA→50MA→100MAと連続で割れる
■ 超カンタンな判断式
20MAの上で起きた急落 → “買い”の可能性大。
20MAの下で起きた急落 → “注意”。
50MAの下で起きた急落 → “買わない”。
「良い下げ」だけを拾うだけで、成果が全く変わります。
中級者の差は、むしろ“悪い下げを避ける力”にあります。
第9章 3つの枠は“固定”ではなく“調整”していい──運用最適化の考え方
前半では「70 : 20 : 10」で説明しましたが、
中級者はここを相場の温度に合わせて微調整できます。
■ 強気相場のとき
（例：ETF流入増、金利低下、価格が20MA/50MAの上を維持）
- コア：60%
- トレンド枠：30%
- チャンス枠：10%
→ 波に乗るため“トレンド枠”を増やす。
■ もみ合い・停滞相場
- コア：70%
- トレンド枠：15%
- チャンス枠：15%
→ 反応しすぎないようチャンス枠を増やす。
■ 弱気相場のとき
- コア：75%
- トレンド枠：10%
- チャンス枠：15%
→ トレンド枠を弱め、急落拾いに重点を置く。
配分は“縛り”ではなく“温度計”。
市場が熱い日は薄着に、寒い日は厚着にする…それと同じです。
第10章 中級者が最低限知っておくべきオンチェーン指標
難しい指標は不要ですが、
中級者はこれだけでプロ級の精度に近づきます。
■ 1）SOPR（Spent Output Profit Ratio）
1以上 → 利益で売っている人が多い（強い）
1未満 → みんな損切り（弱い）
● SOPRが1を下抜けた時 → チャンス枠候補
● 1を上抜けて戻した時 → トレンド枠候補
■ 2）MVRV（投資家の含み損益）
1.0付近 → 割安圏
2.0超 → 過熱ぎみ
→ MVRVが1.0〜1.2に接近したら「長期の買い場」
■ 3）取引所のBTC流出入
取引所からBTCが大量に出ている（流出） ⇒ 強気
取引所へBTCが大量に入っている（流入） ⇒ 警戒
オンチェーンは「投資家の行動心理」を映す鏡。
価格より一歩早いシグナルになることが多いです。
第11章 中級者向け・1年の“売買シナリオ”テンプレート
ここでは、現実にありそうな4つの相場パターンを想定し、
どの枠をどう使うかを示します。
■ シナリオA：ゆるやかな上昇相場の場合
- コア：毎月固定
- トレンド枠：高値更新の月に使用
- チャンス枠：-10%調整で1回だけ使用
■ シナリオB：急騰 → 急落 → 再反発
- 急騰期：トレンド枠を2〜3回使用
- 急落（-15%）：チャンス枠を1回
- 再反発で20MA回復：トレンド枠1回
■ シナリオC：長期停滞（ボックス相場）
- コア中心（70%以上）
- トレンド枠：使わない
- チャンス枠：-10%刻みで少額ずつ使用
■ シナリオD：弱気トレンド入り
- コア：淡々と積む
- トレンド枠：封印（使わない）
- チャンス枠：SOPR < 1、20MA下落時に分割で使用
市場は4つのパターンのどれかに必ず当てはまります。
「パターン×資金枠」の組み合わせを覚えると、迷いが消えます。
第12章 まとめ──中級者が勝ち続けるために必要なのは「静けさと設計」
- トレンド枠は“明確な根拠”で出動させる
- 急落は“良い下げ／悪い下げ”の見極めが重要
- 3つの資金枠は相場に合わせて調整できる
- オンチェーンは「行動心理」を映すツール
- 1年のシナリオを持つと判断が美しくなる
相場の波を読むより、波に流されにくい“投資設計”をつくるほうが強い。
これが、中級者が長期で勝ち続けるための真理です。
積立は初心者でもできる。
戦略は中級者が磨くもの。
未来を選ぶのは、いつも“今の一歩”なんですよね。
【追記】ビットコイントレード・上級者向け戦略──市場構造を読み、資金を最適化する高度手法
ここからは、ビットコイン投資を“設計で勝つ”ための上級者向けパートです。
中級者が「行動基準」まで理解したうえで、さらにその先の世界──
“市場構造そのものを読んで動く戦略”を解説します。
使う指標は難しく見えますが、
本質は「市場がどれほど熱いか、どれほど弱っているか」を測る道具。
1つずつ理解すれば、相場がまるで“立体的に見える”ようになります。
・市場構造（ストラクチャー）を読む
・急騰・急落の“本質”を見抜く
・資金配分を動的に最適化する
・利確・撤退・再エントリーの基準を持つ
第13章 “長期トレンド”を測る最重要指標：200日移動平均線（MA200）
上級者が最も重視するのが、200日移動平均線（MA200）。
これは「一年の平均価格」であり、市場の生命線でもあります。
■ MA200の使い方（プロ基準）
- 価格がMA200の上 → 長期強気（ロング前提）
- 価格がMA200の下 → 長期弱気（慎重）
- MA200が上向き → 需要が強い
- MA200が下向き → 市場は疲れている
■ プロがよく使うルール
「MA200を割ったら新規の買いは停止」
逆に、
「MA200を回復したら底打ちの可能性大」
MA200は“市場の心電図”のようなもの。
これを無視してエントリーすることは、暗闇で全力疾走するようなものです。
第14章 ATR（ボラティリティ）で“買う量”を動的に調整する
上級者の特徴は、同じ金額で買わないことです。
市場のボラティリティに応じて、ポジションサイズを調整します。
■ ATR（Average True Range）とは？
直近の“1日あたりの平均変動幅”のこと。
数字が大きいほど荒れていて、数字が小さいほど穏やか。
■ 上級者のルール
- ATRが大きい（荒れてる） → 購入量を減らす
- ATRが小さい（穏やか） → 購入量を増やす
■ 具体例
・通常の買付：1回 100%
・ATR 上昇（荒れ相場）：買付を 50% に減らす
・ATR 低下（安定相場）：買付を 150% に増やす
勝つ人は、価格ではなく“変動幅（リスク）”に応じて買付量を決める。
第15章 ETFフローと流動性を読む──上級者の“市場温度計”
2024年以降、ETFフローはビットコイン価格に直結する重要データになりました。
■ 見るべきは3つ
- ① ETF純流入（多いほど強気）
- ② CEX（取引所）へのBTC流入（売り圧）
- ③ DEX/オンチェーン移動の増減
■ プロの判断式
ETF純流入が増えている → トレンド枠を強める
CEX流入が増えている → 警戒してチャンス枠を控える
流出（CEX→ウォレット）が増える → 長期の買い時
「誰が買っているか」「誰が売っているか」を把握できるのが、オンチェーン市場の強み。
資金の流れは、価格より本質的なシグナルです。
第16章 上級者の“利益確定”──利確の黄金比と撤退ライン
初心者の95%が苦手なのが、利確と撤退。
逆に言えば、ここをルール化するだけで勝率は劇的に改善します。
■ 利確の黄金比（部分利確）
上級者は“一撃で売らない”。
以下のように分割します。
- ① +20% で 25% だけ利確
- ② +40% で 25% 利確
- ③ +60〜80% で 25% 利確
- 残り25%は伸ばす（トレンドフォロー）
■ 損切り（撤退ライン）
- MA200割れ → 長期弱気の可能性 → 新規買い停止
- エントリー後、20MA連続割れ → ポジション縮小
上級者ほど「守る投資」を徹底しています。
利確と撤退のルールがある＝長生きできる投資家。
第17章 ブラックスワン（想定外の暴落）への備え
ビットコインには、年に1回ほど“ブラックスワン（予測不能の暴落）”が起きます。
■ 対処法（上級者基準）
- ① 現金比率を常に20%確保する
- ② チャンス枠はあくまで10%に抑える（使い切らない）
- ③ MA200の大陰線ブレイクは追わない（様子見）
- ④ 翌日の戻りと出来高で判断する
ブラックスワンは「どれだけ安く拾うか」ではなく、
“どれだけ冷静に見守れるか”の勝負になります。
第18章 上級者の“動的ポジション管理”まとめ
■ 強気相場
- トレンド枠増（20%→30%）
- コア60%
■ 弱気相場
- チャンス枠増（10%→15%）
- トレンド枠を大幅削減
■ 暴落・急騰時
- ATRで買う量を調整
- ETFフローで方向確認
- オンチェーンで心理確認
上級者とは、相場を完璧に読む人ではなく、
相場の“温度”に合わせて自分を調整できる人です。
投資は、才能より設計。これは本当にそうなんです。
第19章 最終まとめ──市場の複雑さを「静けさ」に変える技術
上級者が見ている世界は、派手なギャンブルとは真逆。
静かで、論理的で、継続的です。
- MA200で長期の方向を見る
- ATRでリスクに応じて買付量を変える
- ETFフローで大口の行動を読む
- オンチェーンで心理を測る
- 部分利確で利益を守る
- ブラックスワンは“見守る”
市場は波。
でも、あなたの意思は海に流されなくていい。
上級者の技術とは、市場の揺れを“情報”として受け取る静けさ。
その静けさこそが、長期で勝ち続ける投資家をつくります。
ここがポイント：自分に合うレベルを1分で判定する
初級者向け（コア重視）が向いている人
- チャートを見るのが苦手
- 買うタイミングで毎回迷う
- 長期で増やしたい
- できれば“考えずに続く仕組み”がいい
- 日々の価格を追いたくない
▶ 最適解：毎月固定で買う「コア戦略」
中級者向け（トレンド枠追加）が向いている人
- チャートを少し見られる（ローソク足／MAなど）
- 上昇の波にしっかり乗りたい
- 急落での買い場も掴みたい
- 仕組みだけでなく“判断”も取り入れたい
- 月に数回は市場をチェックできる
▶ 最適解：コア + トレンド枠 + チャンス枠の3層戦略
上級者向け（市場構造を読んで動く）が向いている人
- 20MA・50MA・200MAを使ったことがある
- 出来高やETFフローを把握したい
- 利確・撤退を論理的に管理したい
- 購入量をATR（ボラティリティ）で調整できる
- 相場の“熱さ・弱さ”で資金配分を変えたい
▶ 最適解：動的ポジション管理 + オンチェーン + 分割利確
| あなたのタイプ | オススメ戦略 |
|---|---|
|
・判断に迷いたくない ・長期でコツコツ続けたい ・価格はあまり見ない |
初級者：コア戦略のみ |
|
・相場を時々チェックする ・波に乗るチャンスは取りたい ・急落も買いたい |
中級者：3枠戦略（コア＋トレンド＋チャンス） |
|
・指標（MA・出来高）を見られる ・利確や撤退ルールを決めたい ・市場の“温度”で資金配分したい |
上級者：動的管理・市場構造分析 |
簡単なQ&Aで判断する：3つの質問にYES/NOで答えてください
Q1：チャートを週2回以上見ますか？
NO → 初級者
YES → Q2へ
Q2：MAや出来高の意味が分かりますか？
NO → 中級者
YES → Q3へ
Q3：利確ライン・撤退ラインを自分で決めたいですか？
YES → 上級者向け戦略
NO → 中級者向け戦略
冷静に自分はどのレベルなのかを確認してから
判断材料のひとつとして活用いていただけたら嬉しいです。
【免責事項】
本記事は、暗号資産および関連市場についての一般的な情報提供を目的として作成したものであり、
特定の銘柄・金融商品の売買を推奨するものではありません。
また、将来の価格・市場動向を保証するものでもありません。
暗号資産は価格変動が大きく、元本損失が発生する可能性があります。
投資に関する最終的な判断は、必ずご自身の責任と判断にて行ってください。
記事内で引用したデータ・指標・外部リンクは信頼性を重視していますが、
その正確性・完全性・最新性を保証するものではありません。
著者および本記事の提供者は、本記事を利用した結果生じたいかなる損失・損害についても、
一切の責任を負いかねます。
市場環境や規制は常に変化するため、投資を行う際は最新情報をご確認ください。
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